Néobanque, banque mobile : comparatif, avis et actus

News et avis indépendants sur les meilleures néobanques en 2020. Comparez – Trouvez – Économisez !

neobanque comparatif 2020

Comparatif Neobanque : Les 4 meilleures banques mobile en 2020

  N26 logo revolut Revolut orange bank Orange Bank logo bunq banque mobile Bunq

❤️ ON AIME

Sa licence bancaire lui permettant de proposer des services proche des banques de détail. Malgrè des tarifs en hausse, N26 reste une néobanque correcte.

Ses tarifs, ses nombreux services et la qualité de son application en font le meilleur choix et surtout son compte multi-devises, le seul à supprimer 100% des frais à l'étranger.

Son RIB Français simplifiant la vie, les 80€ offerts à l'ouverture et la récente extension de ses services vers des prestations de banque classique.

Sa véritable carte de crédit acceptée partout mais fonctionnant comme une carte de débit, la possibilité d'ouvrir un compte joint ou à plusieur, ses nombreuses fonctionnalités exclusives.

💶 TARIFS

★★☆☆

★★★★☆

★★★☆

★★★★

🛎️ BOUQUET DE SERVICE

★★★★☆

★★★☆

★★★★☆

★★★★☆

💨 FACILITÉ & RAPIDITÉ D'OUVERTURE

★★★★☆

★★★★☆

★★★★☆

★★★★☆

📱 QUALITÉ DE L'APPLICATION

★★★★☆

★★★★☆

★★★☆

★★★★

⭐ NOTRE NOTE

79/100

89/100

84/100

87/100

Une neo banque, ou banque mobile est une banque 100% numérique et dématérialisée. L’ouverture d’un compte se fait en ligne gratuitement, la plupart du temps depuis votre smartphone. Accessible à tous – étranger, interdit bancaire etc. –  l’inscription se fait en quelques minutes seulement sans paperasse interminable.

Sans conditions de dépot minimum ni de revenus et gratuites dans leurs versions de base, les néobanques proposent des services modernes et tournés vers la mobilité : pas ou peu de frais bancaire, pas ou peu de frais à l’étranger, affichage du solde en temps réel, modification du code ou blocage de carte bancaire à la volée, gestion des cryptomonnaies et bien d’autres !

Revolut La challenger

Autrefois réputée pour être la solution idéale pour les voyageurs, Revolut s’impose en 2020 comme un très sérieux challenger auprès du grand public. Une réputation méritée grâce à des tarifs fracassés, à la qualité/fiabilité de son application et à une offre de services imbattable en particulier à l’étranger grâce au compte multi-devises révolutionnaire. supprimant tout les frais à l’étranger.

#1 de notre comparatif, Revolut est la 2ème néo banque en France avec plus de 600 000 clients pour de bonnes raisons. Ses tarifs et son expérience utilisateur globale en font le meilleur choix en terme de solution de paiement mobile.

Bien que n’étant pas encore une banque à proprement parler, Révolut aligne de sérieuses garanties et a obtenu une licence bancaire Européenne fin 2018, promettant à terme l’extension de son offre à des services bancaires classiques comme les crédits ou les solutions d’épargne.

Bunq La néobanque innovante

Venue des Pays-Bas, Bunq est l’une des dernière banque mobile arrivée en France. Son application très innovante et la possibilité d’ouvrir des comptes joints à su trouver nos faveurs . Mais la véritable botte secrète de Bunq est sa carte de crédit Mastercard, acceptée partout contrairement aux cartes de débit.

Mais ce n’est pas tout : la carte de crédit Bunq se comporte comme une carte de débit classique, avec affichage instantané des mouvements effectués, service que Bunq est la seule néobanque à proposer à ce jour. Sans aucun doute l’une des meilleures offres du marché.

orange bank

Orange Bank La neobanque Française

Orange Bank fait un peu moins bien que les deux ténors de notre classement, c’est un fait. La carte bancaire gratuite sous conditions d’utilisation et les 2% de frais à l’étranger dans l’offre gratuite n’auront pas plaidés en sa faveur.

Toutefois la banque mobile d’Orange reste un des meilleur choix en 2020. Une application bien pensée et une ouverture de compte simplifiée lui permettent de se classer dans notre top 3 des meilleures néobanques en 2020. De plus, comme N26 Orange Bank dispose d’une licence bancaire active lui permettant de proposer une offre proche de celles des banque de détails classique.

L’atout majeur d’Orange Bank restant que c’est une néo-banque Française. A ce titre ses utilisateurs se voient attribuer un RIB français, évitant des soucis – certes de moins en moins récurrents – avec les administrations qui peuvent parfois tiquer sur un RIB allemand (N26) ou d’outre-manche (Revolut).

N26

N26 est la néobanque la plus choisie en France, revendiquant plus d’un million d’utilisateurs réguliers dans l’hexagone.

 Malgré des tarifs légèrement plus élevés et une application pour smartphone que nous jugeons un poil moins user-friendly, N26 aligne en revanche de sérieux arguments.

La banque mobile basée en Allemagne est une véritable banque à part entière. Cela lui permet de proposer un bouquet de services (crédit, épargne …) et des garanties que certains jugeront indispensables pour un usage en tant que banque principale au quotidien. Le tout sans sacrifier “l’esprit fintech” : ouverture sans justificatif de revenu en quelques minutes, frais réduits à l’étranger, carte bancaire gratuite

Monese

Encore une offre bancaire 100% mobile made in UK ! Affirmant son positionnement “utilisation à l’étranger”, Monese propose également une application qui tient la route et une ouverture de compte en quelques minutes. Son offre gratuite pourrait vous séduire.

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Morning

morning

L’autre banque mobile made in France ! Morning est de retour dans la danse avec une offre en adéquation avec les standards du marché, sans fioritures. Grâce à des tarifs abordables, morning s’impose comme une excellente banque secondaire.​

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Nickel

Nickel est le pionnier dans le domaine des néobanques en France. Récemment rachetée par BNP Paribas, la néobanque conserve de sérieux atouts, et malgré une légère augmentation de sa grille tarifaire reste 2 à 3 fois moins chère qu’une banque classique. Son principal point fort restant la possibilité de retirer mais surtout de déposer des espèces chez plus de 5000 buralistes partout en France. Un service qui fait cruellement défaut à la plupart des autres banque mobiles.

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Neobanques pour Ados

Xaalys

Xaalys est une néobanque Française destinée aux ados entre 12-17 ans. Xaalys propose une application dotée d’une interface pédagogique destinée à responsabiliser les ados. Offrant une véritable carte de paiement / retrait Mastercard liée à un compte pourvu d’un IBAN, l’application propose une application mobile avec une double interface enfant/parent et un contenu pédagogique ludique.

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PixPAy

Pixpay est la concurrente frontale de Xaalys. La neobanque propose également un service de carte de paiement destiné aux ados avec les même (bonnes) idées, en particulier le système de double suivi en direct des dépenses via deux interfaces parents / enfants.

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Revolut Junior

revolut

Ca va faire mal ! Le Leader de la banque mobile lance  son offre de banque mobile à destinations des ados et des enfants à partir de 7 ans. Calquée sur la concurence, Revolut Junior proposera la double interface parents / enfants ainsi qu’une série de mécanisme de contrôles, d’alertes et de notifications pour garder un oeil sur nos têtes blondes!

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Neobanques pour professionnels

Auto-entreprenneur, artisant freelance ou commercant : consultez notre comparatif des néobanques et banques en ligne pour les pros !

Anytime

anytime

Anytime est une neobanque a destination des professionnels. Concurrente frontale de Qonto elle ne manque pas d’atouts : une application parmi les meilleure, la gratuité des frais à l’étranger, la disponibilité de terminaux de paiements, conseiller dédié … l’offre la plus complète pour les comptes pro à ce jour !

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Qonto

qonto banque mobile

Qonto c’est LA néo-banque destinée aux professionnels. Elle leur est d’ailleurs réservée, puisqu’il faudra prouver votre statut avant de pouvoir ouvrir un compte. Même si comme l’intégralité des néo-banques les dépôts d’espèce ne sont pas possible, Qonto représente sans aucun doute le futur de la banque pro.

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Ditto Bank

logo shine

Shine une neobanque Française affilié à la Société Générale et se révélant très prometteuse. Proposant de véritables comptes pros et une carte Mastercard elle vient récemment de réorienter son offre vers l’ensemble des formes juridiques (SARL, SAS, …). Une évolution à suivre de près !

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Banque Mobile : Comparatif Des Fonctionalités & Services Des 5 Meilleures

logo neobanque n26N26 logo revolutRevolut bunqBunq neobanque moneseMonese orange bankOrange Bank

Véritable compte multi-devises

Non

oui (28 devises)

Non

oui (2 devises)

Non

Virement rapide sans IBAN

oui

oui

oui

oui

oui

Paiements & retraits à l'étranger sans frais

oui

oui

oui

oui

Non

Crédit

oui

Non

Non

Non

oui

Épargne

oui

Non

Non

Non

oui

Gestion des cryptomonnaies

Non

oui

Non

Non

Non

Chéquier

Non

Non

Non

✔️Oui

oui

Compte Joint

Non

Non

oui

Non

Non

Dépot d'argent liquide

Non

Non

Non

Non

oui

Comparatif Des Tarifs & Conditions Des 5 Meilleures Néobanques



N26
logo revolut

Revolut
bunq

Bunq
neobanque monese

Monese
orange bank

Orange Bank

FRAIS D'OUVERTURE

Ouverture compte basique

 

Expédition de la carte

GRATUIT

 

GRATUIT

GRATUIT

 

5€

GRATUIT

 

9,99€

GRATUIT

 

GRATUIT

GRATUIT

 

GRATUIT

Ouverture compte premium

 

Expédition de la carte

9,99€ / mois

 

GRATUIT

7,99€ / mois

 

GRATUIT

7,99€ / mois

 

GRATUIT

5,95€ / mois

GRATUIT

9,99€

 

GRATUIT

FRAIS COURANTS (offres gratuites)

Tenue de compte

GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT *

Retraits en euros / mois

5 GRATUITS

puis 2€ par retrait

GRATUITS

jusqu'à 200€ puis 2%

10 GRATUITS

puis 0,99€ par retrait

GRATUITS

jusqu'à 200€ puis 2%

GRATUITS

Retraits à l'étranger **

1,7%

GRATUITS

jusqu'à 200€, puis 2%

10 GRATUITS

puis 0,99€ par retrait

GRATUITS

jusqu'à 200€, puis 2%

2%

Paiement hors zone euro **

GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT

2%

Virement hors zone SEPA

0,5 à 1,5%

GRATUIT

5€

5€

25€

Ré-édition de la carte bancaire

6€

5€

GRATUIT

4,95€

4,95€

Néobanque & Banque Mobile Guide d'achat

Nos conseils pour comparer et choisir sa neobanque en consommateur éclairé

L’univers bancaire a connu une petite révolution numérique ces dernières années : le web fleurit de termes comme « fintech » « néobanque » ou encore « banque en ligne ». Au départ confidentielles, les banques mobile s’ouvrent désormais au grand public en offrant des garanties de sécurité (licence bancaire, garantie des dépôts), une qualité de service client et des services (assurances, découvert, crédit …) égalant voir surpassant les banques traditionnelles de réseaux.

Mais que valent concrètement ces nouvelles offres bancaires ? Leurs innovations en sont-elles vraiment ? Quelles sont les différences entre banque classique, néo-banque et banque en ligne ? Techfoliance.fr s’est donné pour mission de répondre pour vous à ces questions et de vous aider à comparer les offres des banques mobiles disponibles en France pour bien choisir votre néo-banque en fonction de vos besoins !

Néobanque (banque mobile) ou banque en ligne : quelles différences ? comment choisir ?

100% dématérialisées et pensées dès le départ pour un usage depuis un smartphone, les néobanques  sont en train de réinventer la banque et ses usages. Loin d’être seulement du marketing, les banques mobiles promettent de pouvoir gérer son compte avec un minimum de contraintes et un minimum de frais. Et force est de constater que la promesse est tenue dans la grande majorité des cas !

Les banques en lignes avaient déjà franchi un grand pas en ce sens en « libérant » le client de certaines contraintes liées aux banques de détails classiques et en supprimant certains frais, en particulier les très controversées “commissions d’intervention”.

Grâce à des espaces de gestion en ligne légèrement modernisés il était devenu possible de gérer un grand nombre d’opérations sans devoir passer par un conseiller à chaque fois. Cependant, étant toutes des émanations de banques de détails traditionnelles (Société Générale pour Boursorma, Credit Mutuel pour Fortunéo …) elles ont à ce titre hérité des pires défauts de leur grande sœurs :

  • Quantité infernale de document à fournir pour ouvrir un compte.
  • Délais d’ouverture de plusieurs semaines, justificatifs à renvoyer par la poste…
  • Conditions de revenu et de situation discriminatoires
  • Une tarification parfois adoucie, mais toujours aussi fourbe.
  • Des tarifs toujours aussi délirants à l’étranger.
  • Des interfaces et applications mobile loin d’être systématiquement de qualité

 

Lire la vidéo (1min32)

Récapitulatif Les meilleures neobanques en 2020

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L'équipe Techfoliance.fr s'est donné pour mission de comparer et tester les principales néobanques en France. Nous réalisons nos tests nous-même et de manière 100% objective. Gagnez du temps, suivez le guide !
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